Jak poznat dobrého finančního poradce…

dreamstimefree_46006

Svět financí je složitý a laik se v něm jen obtížně orientuje. Z tohoto důvodu mnoho z nás vyhledá odbornou pomoc finančního poradce. Jak ale poznáme, že nám poradce poskytuje kvalitní služby?

Níže uvádíme několik užitečných tipů, jak poznat dobrého finančního poradce:

  1. Finanční poradce není obchodní zástupce

Obchodní zástupce většinou zastupuje jednu firmu a nedá Vám objektivní srovnání různých finančních produktů. Finanční poradce naopak hledá různá řešení pro různé potřeby svých klientů, disponuje nabídkou více produktů od více společností.

  1. Informuje, vše ochotně vysvětlí

Finanční poradce musí být schopný navržená řešení vysvětlit a znát jejich souvislost s plněním vašich osobních cílů. Měl by být schopný zdůvodnit výběr konkrétních produktů a představit vám také dostupné alternativy. Nehovoří pouze o výhodách, ale upozorní také na rizika a případné nevýhody navržených produktů.

  1. Nejprve naslouchá, potom navrhuje řešení

Finanční poradce nejprve naslouchá. Zjišťuje vaše plány a cíle, finanční možnosti, aktuální uzavřené smlouvy. Finanční poradce nikdy nepřichází na první schůzku s nabídkou konkrétních produktů a plánů.

  1. Certifikace je pro něj základ

Finanční poradenství je legislativně upraveno a poradci musí dodržovat řadu striktních pravidel. Investujte čas do prověření svého poradce. Můžete využít server, který za vás ověří vašeho finančního poradce www.overeniporadcu.cz.

  1. Emoce nechte stranou, rozhodujte se hlavou

Buďte realisté a nenechte se opít rohlíkem. Pokud vám slibuje finanční poradce nereálné zisky, ohání se garantovaným zhodnocením a odkazuje se na minulý vývoj finančních trhů, buďte v další spolupráci velmi opatrní.

  1. Nátlak a časová tíseň do finančního poradenství nepatří

Známkou dobrého finančního poradce je nejen dochvilnost, ale také dostatek času, který vám dá k promyšlení návrhu a k rozhodnutí. Dobrý poradce nepřichází s nabídkami, které musíte využít „teď nebo nikdy“.

  1. Také detaily rozhodují, buďte zdravě kritičtí

Buďte aktivní, pokládejte dotazy, buďte na poradce přísní. Nebojte se domluvit si schůzku u poradce v kanceláři nebo na neutrálním místě (například v klidné kavárně), finanční poradenství se již dávno nedělá na pohovce ve vašem obýváku.

  1. Rozhoduje značka? Často ano…

Pracuje finanční poradce pro některou z velkých finančně poradenských firem? Hledejte reference, zkušenosti jiných i nezávislá ocenění, kterými se firmy chlubí.

  1. Učení je u poradce základ

Nebojte se zeptat finančního poradce na jeho zkušenosti. Jak dlouho je v oboru? Jaké absolvoval kurzy a jaké je jeho vzdělání? Pamatujte, že finanční produkty se rychle mění a jen poradce, který je „v obraze“, vám může dobře poradit.

  1. Můžete říci NE

Pamatujte: do uzavření smlouvy vás nikdo nemůže nutit. Pokud máte pochybnosti, zjistěte si více informací, zeptejte se na názor někoho znalého z vašeho okolí, vezměte si čas na rozmyšlenou. Pokud vás poradce nepřesvědčí, vždy můžete říci NE.

 

Jak poznáte špatného finančního poradce?

  • neseriózní finanční poradce usiluje o podpis smlouvy již na jedné z prvních schůzek, vyvíjí nátlak
  • neposkytuje rady, ale instruuje vás, co máte udělat
  • skrývá rizika, představuje jen výhody produktu
  • formulace typu „To je příliš složité na vysvětlení“ nebo „Tomu nemusíte rozumět“ by vás měly varovat

Zdroj: http://www.investujeme.cz/desatero-k-vyberu-dobreho-financniho-poradce/