Repositorio
En esta sección hemos seleccionado las herramientas nacionales de autoevaluación (SAT) más interesantes de los países del Consorcio FLY: Francia, Italia, España, Turquía
La mayoría de estas SAT son coherentes con la Estrategia Nacional y el Marco de Competencia Financiera para Adultos definidos por el G20 y la OCDE/INFE
Marco común de competencias financieras de la UE para adultos. (2022), Comisión Europea y OECD
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Europe | Inglés (EN) |
Promoting Entity:
Unión Europea y OECD-INFE
Description:
El Marco común de competencias financieras de la UE/OECD-INFE para adultos promueve una comprensión compartida de las competencias financieras para adultos entre los Estados miembros y las autoridades nacionales, las instituciones educativas, la industria y los individuos. También proporciona una base para un enfoque más coordinado entre los responsables políticos nacionales y de la UE. Al apoyar los esfuerzos por mejorar los conocimientos financieros, el marco pretende contribuir al objetivo general de mejorar el bienestar financiero individual.
Topic:
Área de contenido 1: Dinero y transacciones
Este área de contenido cubre conocimiento, habilidades y actitudes relacionadas con diferentes formas de dinero y divisas, fuentes de ingreso y precios, pagos y compras, y la importancia de los registros financieros y contratos.
El principal objetivo de este área de contenido es establecer e identificar las habilidades necesarias para comprender las diferentes características del dinero, cómo obtenerlo como ingreso, cómo intercambiarlo por bienes y servicios, y la importancia de llevar un control y tener un registro de cómo se obtiene e intercambia.
Área de contenido 2: Planificación y gestión de las finanzas
Este área de contenido cubre conocimiento, habilidades y actitudes relacionadas con la presupuestación; gestión de ingresos y gastos; ahorro; inversión; planificación a largo plazo; jubilación; crédito; débito y administración de deudas. El principal objetivo de este área de contenido es establecer habilidades para gestionar la situación financiera de un individuo o un hogar en el corto y largo plazo. Esto incluye no solo la gestión de gastos e ingresos del día a día, sino también la planificación; cubre habilidades relacionadas tanto con el ahorro como con la inversión, y la gestión de crédito y débito.
Área de contenido 3: Riesgo y compensación
Este área de contenido cubre conocimiento, habilidades y actitudes relacionadas con la identificación de riesgos, redes de seguridad financiera, aseguramiento, y el equilibrio entre riesgo y compensación.
El objetivo de este área de contenido es cubrir habilidades relacionadas con la evaluación de riesgos, entender cómo mitigarlos con seguros y redes de seguridad financiera, y comprender las compensaciones que conlleva la asunción de riesgos.
Área de contenido 4: Panorama financiero
Este área de contenido cubre conocimiento, habilidades y actitudes relacionadas con la regulación y protección del consumidor; derechos y responsabilidades del consumidor; el uso de la educación e información financiera y asesoramiento financiero; productos y servicios financieros; fraude y engaños (estafas); comprensión de impuestos y gasto público; influencias externas para las decisiones financieras.
Este área de contenidos cubre las características y aspectos del mundo de las finanzas.
Spain
FINANPOLIS
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
FINANPOLIS (empresa privada)
Description:
Tests online sobre conocimientos financieros básicos. Una vez el usuario obtiene los resultados finales con una breve explicación sobre ellos (por ejemplo: “Tal vez le falten los conocimientos financieros más básicos...”), la herramienta recomienda al usuario un curso de pago para mejorar sus conocimientos.
Topic:
Salario Mínimo Interprofesional, ahorros, IVA, inversiones, intereses de tarjetas de crédito, préstamos, esquema de pensiones, plan de jubilación
Banco Santander
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
Banco Santander
Description:
Test formal online de conocimientos financieros, donde el usuario lee la pregunta, y una vez contestada, muestra la respuesta correcta y comprueba su respuesta.
Topic:
Banca digital, economía colaborativa, índice bursátil, finanzas sostenibles, digitalización, fondos de inversión, ahorros, préstamos, ciberseguridad, tarjetas de crédito, crédito responsable
Cuáles son tus metas
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
Banco Mediolanum
Description:
Test formal online sobre conocimientos financieros, donde el usuario lee la pregunta, y una vez la responde, comprueba las respuestas correctas y el resultado final de conocimiento. El test se basa en la Encuesta de Competencias Financieras (ECF) realizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y el Banco de España.
Topic:
Institución oficial de crédito, Eurobonos, hipoteca, IVA, IRPF, ahorros, cuenta de ahorros, IPC
Edufinext
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
Edufinext
Description:
Prueba formal en línea de alfabetización financiera, donde el usuario lee la pregunta y la responde. Una vez que el usuario finaliza cada prueba, el sitio web muestra el resultado, si pasa o no la prueba, el tiempo empleado y el porcentaje de éxito.
Topic:
Banca, matemática financiera, bolsa, inversiones, préstamos, cheques, valores de renta fija, comisiones de fondos de inversión, ahorro fiscal, seguros, leasing, impuesto de sociedades.
Finanzas para mortales
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
Finanzas para mortales (Fundación)
Description:
El FxM Challenge es un juego de preguntas y respuestas sobre educación financiera creado por el Instituto Financiero Santander (SANFI), centro de la Fundación UCEIF, en el que tendrás que poner a prueba tus conocimientos de economía y finanzas. A medida que ganes puntos, tu personaje irá evolucionando a través de los diferentes niveles, desbloqueando nuevas estrellas: principiante, aprendiz, especialista, experto y maestro.
Topic:
Hipoteca, márgenes, rentas, cobros, precios, facturas, seguros, comercio internacional, BCE, gastos, rentas, IVA, ciclo de vida del producto, índice bursátil, préstamos, educación financiera, impuestos.
Finanzas Para Todos
| Country | Avaiable Languages |
|---|---|
| Spain | Español |
Promoting Entity:
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Banco de España y el Ministerio de Asuntos Económico y Transformación Digita
Description:
Test online sobre conocimientos financieros básicos. Una vez que el usuario obtiene el resultado con un breve comentario sobre este (por ejemplo, cuando obtienes una nota elevada el cuestionario te dice “’ ¡Muy bien! Tu conocimiento financiero es bueno), la herramienta recomienda al usuario un portal web creado por el Banco de España llamado “Portal del Cliente Bancario”. https://clientebancario.bde.es/pcb/es/?utm_source=ex.co
Topic:
Seguros, banca, ahorros, mercado de acciones.
Italy
France
Turkey
