Sesi oynatın Sesi duraklat Sesi devam ettir Sesi durdur | İçeriği indirin: / |
| Guidelines
Dönüt
Finansal Danışmanlık
Finansal danışmanlık nedir? Okumak için tıklayın
Mali danışmanlık hizmetleri, para ve varlıkların verimli bir şekilde nasıl yönetileceği konusunda tavsiyelerde bulunan nitelikli profesyonellerden oluşan bir ekip tarafından sağlanır. Mali danışmanlık hizmetleri, sertifikalı mali planlamacılar, varlık yöneticileri, yatırım danışmanları ve yeminli mali müşavirler gibi bir dizi kişiyi içerebilir.
Uzmanlaşmış şirketler genellikle farklı türde danışmanlık hizmetleri sunar:
Bir mali danışmanın rolü nedir ve neden bir mali danışmana ihtiyaç duyarsınız? Okumak için tıklayın
Bir mali müşavir, ücret karşılığında müşterilere mali tavsiye veya rehberlik sağlar.
Bir mali danışman, finansal hedeflerinize nasıl ulaşacağınız konusunda tavsiyeye ihtiyacınız olduğunda veya sadece mali durumunuzu yönetmek için desteğe ihtiyaç duyduğunuzda başvurabileceğiniz yararlı bir profil olabilir.
Bir danışman ayrıca finansal ürünler, vergi avantajları ve sigorta seçenekleri hakkında da bilgi verebilir.
Bir danışman ararken, kamu ile iş yapmak için sertifikalı lisanslara sahip olduğundan emin olmak önemlidir. Ülkenizdeki lisanslar ve sertifikalar hakkında bilgi için kontrol edin!
Finansal danışmanlar vs Finansal planlamacılar Okumak için tıklayın
Bir finansal planlamacının rolü, finansal danışmandan biraz farklıdır.
Finansal planlamacı, şirketlerin ve bireylerin uzun vadeli finansal hedeflerine ulaşmak için bir program oluşturmalarına yardımcı olma konusunda uzmanlaşmış belirli bir finansal danışman türüdür (Investopedia).
Bir finansal planlamacının ana uzmanlık alanları şunlardır: Emeklilik, tahsisler, yatırımlar, emlak planlaması ve vergiler. Ayrıca bu durumda, planlayıcının doğru sertifikalara sahip olup olmadığını kontrol etmelisiniz.
Bağımsız finansal danışmanlar, mevcut tüm farklı şirketlerin tüm finansal ürün yelpazesi hakkında tarafsız tavsiyeler verir;
Kısıtlı danışmanlar sınırlı bir ürün yelpazesi hakkında tavsiye verirler. Örneğin emeklilik gibi tek bir alanda uzmanlaşabilirler veya yalnızca sınırlı sayıda şirket tarafından sunulan ürünler hakkında tavsiye verebilirler.
Danışmanın size önerdiği hizmetlerin sizin için uygun olup olmadığını anlamak için ipuçları:
Önce kaynaklarınızı düşünün ve ardından sizin için uygun olan ürünü seçin.
Uzun vadede mi yoksa kısa vadede mi birikim yapmak istediğinizi göz önünde bulundurun; önceden planlama yapmak gerçekçi hedeflere sahip olmanıza yardımcı olur.
Seçeceğiniz finansal operasyonla bağlantılı riskleri ve bunların üstesinden gelip gelemeyeceğinizi düşünmelisiniz.
Doğru finansal danışmanı seçmek için sorular Okumak için tıklayın
Finansal tavsiye vermek için nitelikli kayıtlı bir danışman mı?
Verdiği hizmetin ücreti ne kadar? Saatlik bir ücret var mı? Yoksa toplam varlığınızın bir yüzdesini mi alıyor? Yatırımlarınız üzerinden ek komisyon alıyor mu? Yoksa sadece ücret alan bir danışman mı?
Hangi hizmetleri içeriyor? Sadece yatırım yönetimi mi yoksa mali durumunuzla ilgili daha fazla tavsiye mi?
Ne sıklıkla ve nasıl iletişime geçecek?
Tipik müşterisi kimdir?
Yatırım yaklaşımı nedir? Daha büyük bir kazanç elde etmek için risk alır mı? Yoksa oldukça ihtiyatlı mı?
A financial planner: belirli bir hizmet vererek paralarını yönetmelerine ve uzun vadeli finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için müşterilerle çalışan bir kişi (Investopedia).
Financial risk: Finansal risk, bir yatırımcının ödünç para kullanan bir işletmeye yatırım yaparken maruz kaldığı potansiyel kayıplardır.(Accounting Tools).
Finansal danışman: işi müşterilerine finansal tavsiye temin eden kişi (Oxford Languages).
Investment: kar elde etmek veya avantaj elde etmek için bir şeye para, çaba, zaman vb. koyma eylemi (Cambridge
Dictionary).
Licence: genellikle para ödedikten ve/veya bir sınava girdikten sonra size bir şeye sahip olma, yapma veya kullanma izni veren resmi bir belge (Cambridge Dictionary).
The European Commission's support for the production of this publication does not constitute an endorsement of the contents, which reflect the views only of the authors, and the Commission cannot be held responsible for any
use which may be made of the information contained therein
Partners
Legal description – Creative Commons licensing:
The materials published on the FLY project website are classified as Open Educational Resources' (OER) and can be freely (without permission of their creators): downloaded, used, reused, copied, adapted, and shared by users, with information about the source of their origin.
Finansal Danışmanlık
Okumak için tıklayın 
