Cos’è la consulenza finanziaria? Clicca per leggere
I servizi di consulenza finanziaria sono forniti da un gruppo di professionisti qualificati che forniscono consulenza su come gestire denaro e beni in modo efficiente. I servizi di consulenza finanziaria possono includere un'intera gamma di soggetti quali pianificatori finanziari certificati, gestori patrimoniali, consulenti per gli investimenti e contabili pubblici certificati.
Le società specializzate offrono solitamente diversi tipi di servizi di consulenza:
Qual è il ruolo di un consulente finanziario e perché ne hai bisogno? Clicca per leggere
Un consulente finanziario fornisce consulenza finanziaria o guida ai clienti dietro compenso.
Un consulente finanziario può essere un profilo utile da contattare nel caso in cui tu abbia bisogno di consigli su come raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, o semplicemente hai bisogno di supporto per gestire le tue finanze.
Un consulente può anche informare su prodotti finanziari, vantaggi fiscali e opzioni assicurative.
Quando si cerca un consulente, è importante assicurarsi che lui/lei abbia una licenza certificata per condurre affari con il pubblico.
Consulenti finanziari vs pianificatori finanziari Clicca per leggere
Il ruolo del pianificatore finanziario è leggermente diverso da quello del consulente finanziario.
Il pianificatore finanziario è un particolare tipo di consulente finanziario specializzato nell'aiutare aziende e individui a creare un programma per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine..
Le principali aree di competenza di un pianificatore finanziario sono: pensione, allocazioni, investimenti, pianificazione patrimoniale e fiscalità. Anche in questo caso, dovresti verificare che il pianificatore abbia le giuste certificazioni.
Ci sono due tipi principali di consulenti finanziari:
i consulenti finanziari indipendenti, forniscono una consulenza imparziale sull'intera gamma di prodotti finanziari di tutte le diverse società disponibili;
i consulenti promotori (o i dipendenti di banca) forniscono consulenza su una gamma limitata di prodotti. Possono specializzarsi in un settore, ad esempio le pensioni, o possono offrire consulenza solo su prodotti offerti da un numero limitato di imprese.
Ecco alcuni consigli per capire se i prodotti e i servizi che il consulente ti consiglia sono adatti a te:
Prima di tutto, devono essere convenienti per te; prima pensa alle tue risorse e poi fai la tua scelta.
Considera se vuoi risparmiare a lungo o a breve termine; pianificare in anticipo ti aiuta ad essere realistico sui tuoi obiettivi finanziari.
Considera i rischi che vuoi o sei in grado di correre; dovresti pensare ai rischi legati all'operazione finanziaria che sceglierai, se sarai in grado di superarli e a quale costo.
Domande da porsi per scegliere il consulente finanziario giusto Clicca per leggere
È un consulente registrato qualificato per fornire consulenza finanziaria?
Quanto costa il suo servizio? C'è una tariffa oraria? O prende una percentuale del tuo patrimonio totale? Riceve commissioni aggiuntive sui tuoi investimenti? O è un consulente a pagamento?
Quali servizi include? Solo gestione degli investimenti o anche più consigli sulle tue finanze?
Con quale frequenza sarà in contatto e come?
Qual è il suo cliente tipo?
Qual è il suo approccio d'investimento? Corre dei rischi per ottenere un guadagno maggiore? O è piuttosto prudente?
Checklist per il primo incontro con un consulente Clicca per leggere
Assicurati che il consulente che hai contattato abbia le certificazioni e le licenze necessarie per darti una consulenza finanziaria.
Prendi appunti in modo da avere una chiara registrazione di ciò che è stato detto durante la riunione.
Prepara l’incontro scrivendo le tue domande e ponile durante l’incontro per assicurarti di aver capito tutto.
Prenditi del tempo per pensare a qualsiasi decisione o per confrontare prodotti e opzioni con un altro consulente prima di firmare qualsiasi documento.
Rispondi onestamente a tutte le domande.
Controlla che le tue informazioni personali siano mantenute riservate
Chiedi alle persone intorno a te (amici e familiari) se hanno già contattato un consulente finanziario e com'è stata la loro esperienza.
La consulenza finanziaria è
Un certo numero di servizi finanziari forniti da consulenti qualificati..
I tipi di consulenti
Ci sono consulenti con specializzazioni diverse. Scegli quello che si adatta alle tue esigenze.
Come scegliere
Prima di scegliere un consulente finanziario, fatti alcune domande precise….
Il consulente finanziario
Un professionista qualificato che fornisce una guida su i prodotti finanziari, le agevolazioni fiscali, le opzioni di piani assicurativi e di previdenza.
Incontra il tuo consulente
E’ importante preparare con cura il primo incontro con il consulente finanziario.
Consulente finanziario: una persona il cui compito è quello di fornire consulenza finanziaria ai clienti.
Investimento: l'atto di mettere denaro, sforzo, tempo, ecc. in qualcosa per realizzare un profitto o ottenere un vantaggio, o il denaro, lo sforzo, il tempo, ecc.
Rischio finanziario: il rischio finanziario è costituito dalle potenziali perdite subite da un investitore quando investe in un'azienda che utilizza denaro preso in prestito.
Un pianificatore finanziario: una persona che lavora con i clienti per aiutarli a gestire il loro denaro e raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine proponendo un servizio specifico.
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